Aktienportfolio kostenlose Excel Vorlage

1. Trage im Blatt Portfolio für jede Aktie die ISIN, WKN, den Unternehmensnamen und die Börse ein. So bleibt jede Position eindeutig, auch wenn du mehrere Titel aus derselben Branche hältst.
2. Ergänze Stückzahl, Einstandskurs in EUR und aktuellen Kurs. Bei 40 Stück zu 52,50 € Einstand und 58,10 € Kurs rechnet die Datei den Wert automatisch weiter.
3. Pflege Kaufdatum, letzte Aktualisierung und eine kurze Notiz. Damit erkennst du später, ob ein Kursstand vom Vortag oder vor 3 Wochen stammt.
4. Schau dir im Blatt Analyse die Summen und Diagramme an. Dort liest du ab, wie groß dein Bestand, dein Kursgewinn und deine Dividendenbasis insgesamt sind.
5. Prüfe auffällige Positionen mit negativem Gewinn/Verlust in Prozent. Wenn eine Aktie bei 1.500,00 € Einsatz nur noch 1.275,00 € wert ist, siehst du den Rückgang sofort.
6. Nutze das Blatt Hinweise als kurze Arbeitsanleitung. Dort ist erklärt, welche Spalten zwingend gepflegt werden sollten und welche Felder freiwillig sind.
7. Aktualisiere die Kurswerte in festen Abständen, zum Beispiel einmal pro Woche oder nach jedem Kauf. Nur dann bleibt die Auswertung im Analyseblatt belastbar.

Die Kernlogik ist schlicht: Stückzahl mal Kurs ergibt den Marktwert, und Marktwert minus Einstand ergibt Gewinn oder Verlust. Wenn du 25 Aktien zu 80,00 € gekauft hast, liegen 2.000,00 € im Einsatz. Steht der Kurs bei 92,00 €, ist die Position 2.300,00 € wert; die Differenz von 300,00 € entspricht +15,00 %.

Vom Einstand zum aktuellen Wert

In der Tabelle trägst du Einstandskurs EUR und aktuellen Kurs EUR ein, die Spalte Aktueller Wert EUR ergibt sich daraus je Zeile. Das ist praktisch, wenn du mehrere Käufe zu unterschiedlichen Zeitpunkten hast und trotzdem einen schnellen Überblick willst. Bei 10 Positionen mit je 1.500,00 € Einsatz erkennst du im Analyseblatt sofort, ob dein Depot bei 15.000,00 € liegt oder nach Kursbewegungen nur noch 13.800,00 € wert ist.

Gewinn und Verlust in Euro

Die Spalte Gewinn/Verlust EUR zeigt die harte Zahl, die am Ende zählt. Aus 4.000,00 € investiert und 4.460,00 € Marktwert werden 460,00 € Plus; bei 4.000,00 € Einsatz und 3.520,00 € Wert wären es 480,00 € Minus. Genau deshalb ist die Vorlage nützlicher als eine bloße Kurstabelle: Du siehst den Vermögenseffekt, nicht nur den letzten Preis.

Dividenden separat betrachten

Mit Dividende je Aktie EUR und Erhaltene Dividenden EUR kannst du Ausschüttungen getrennt vom Kursgewinn dokumentieren. Wer 100 Stück mit 1,20 € Dividende hält, kommt auf 120,00 € Bruttoertrag; bei 15 Positionen summiert sich das schnell auf mehrere hundert Euro im Jahr. Das Analyseblatt macht daraus eine Gesamtansicht, damit du Rendite nicht mit Kurs plus Ausschüttung vermischst.

Für Aktienerträge ist in Deutschland vor allem die Abgeltungssteuer relevant: 25 % zuzüglich Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer. Der Sparerpauschbetrag liegt 2026 bei 1.000,00 € für Einzelpersonen und 2.000,00 € für zusammen veranlagte Ehepaare. Wenn du 1.400,00 € Kapitalerträge hast und 1.000,00 € per Freistellungsauftrag abdeckst, bleiben 400,00 € steuerpflichtig; darauf fallen 100,00 € Abgeltungssteuer plus Soli an, also grob 105,50 € ohne Kirchensteuer.

Warum die Vorlage keine Steuerdatei ersetzt

Die Datei bewertet dein Portfolio, sie berechnet aber keine Steuerpositionen je Verkauf oder Dividende. Bei 300,00 € Dividenden und 120,00 € realisiertem Kursgewinn hast du zwar 420,00 € Ertrag sichtbar in der Analyse, steuerlich wird aber nur der relevante Teil nach Abzug von Freibeträgen und Teilfreistellung betrachtet. Ohne Steuerlogik würdest du die Portfoliorendite sonst mit dem Netto nach Steuer verwechseln.

Freistellungsauftrag und Vorabpauschale

Ein Freistellungsauftrag lohnt sich besonders bei regelmäßigen Dividenden, wenn dein Depot 1.200,00 € bis 2.000,00 € Ausschüttungen pro Jahr liefert. Bei thesaurierenden ETFs kann zusätzlich die Vorabpauschale anfallen; dafür brauchst du eine separate Steuerbetrachtung, nicht nur die Kursauswertung. Für diese Excel-Vorlage ist deshalb die Trennung sinnvoll: erst Bestand und Wert, dann steuerliche Auswertung im nächsten Schritt.

Praktische Konsequenz

Wenn dein Portfolio aus 20 Aktien besteht und im Jahr 850,00 € Dividenden plus 650,00 € Kursgewinne bringt, zeigt dir die Datei die 1.500,00 € Bruttoleistung. Davon bleibt nach Steuern und Freistellungsauftrag ein anderer Nettowert übrig, aber genau diesen steuerlichen Teil bildet die Vorlage bewusst nicht ab. Das ist keine Schwäche, sondern schützt vor falschen Nettoannahmen.

Der teuerste Fehler ist oft kein schlechter Börsentitel, sondern ein falscher Einstand oder eine vergessene Aktualisierung. Wenn du bei 30 Aktien den Kurs nur um 5,00 € zu niedrig pflegst, verschiebt sich der Depotwert schon um 150,00 €; bei 200 Stück sind es 1.000,00 €. Deshalb ist das Feld Letzte Aktualisierung kein Beiwerk, sondern ein Kontrollpunkt.

Nur den Stückpreis sehen statt den Gesamtwert

Viele Anleger schauen auf den Kurs und ignorieren die Positionsgröße. Eine Aktie mit +12 % auf 10 Stück bringt bei 300,00 € Einsatz nur 36,00 € Gewinn, dieselbe Bewegung auf 500 Stück bringt 1.800,00 €. Die Vorlage macht diese Differenz sichtbar, weil sie immer mit Stückzahl und Euro-Wert rechnet.

Dividenden und Kursgewinn vermischen

Wer 250,00 € Dividende mit 250,00 € Kursplus verwechselt, überschätzt seine Rendite leicht um 100 %. Im Analyseblatt stehen deshalb Erträge und Kursentwicklung nebeneinander. So erkennst du, ob dein Depot vom Kurs oder von Ausschüttungen getragen wird.

Unvollständige Bestände führen zu Scheingenauigkeit

Fehlen bei 8 von 25 Positionen Kaufdatum, Börse oder Währung, sieht die Liste sauber aus, ist aber fachlich unbrauchbar. Ein Depot mit 18 vollständig gepflegten und 7 halbfertigen Werten produziert schnell 3 bis 5 Prozent Fehler in der Gesamtsicht. Genau dafür gibt es das Blatt Hinweise: Es erinnert dich, welche Felder du konsequent pflegen solltest.

Zum konsequenten Pflegen der Ausschüttungen gehört auch ein Ausschüttungsübersicht, damit Erträge, Termine und Quellen nicht zwischen unvollständigen Beständen untergehen.

Die stärkste Stellschraube ist nicht der hübsche Chart, sondern die Qualität der Eingaben. Wenn du statt grob geschätzter Kurse exakte Werte pflegst, verbessert sich die Aussagekraft des Portfolios sofort. Bei einer Position über 8.000,00 € reicht schon ein Fehler von 1 % für 80,00 € Abweichung.

Mehr Klarheit durch saubere Gruppierung

Nutze Branche, Land und Börse konsequent, dann kannst du dein Depot nach Risiken sortieren. Ein Portfolio mit 12 USA-Werten und 4 Deutschland-Werten zeigt dir auf einen Blick, ob du regional einseitig aufgestellt bist. Genau dort setzt das Analyseblatt mit Übersicht und Diagrammen an.

Auf Erträge und Risiko getrennt schauen

• Hohes Kursplus ist nicht automatisch hohe Qualität, wenn die Position nur 2,00 € Dividende liefert.
• Eine Aktie mit 5,5 % Dividendenrendite kann trotzdem 20 % Kursverlust haben.
• Wer beide Werte getrennt beobachtet, erkennt 300,00 € Dividende und 900,00 € Kursminus sofort als Warnsignal.

Wenn du außerdem deine Einstandswerte vollständig pflegst, wird die Rendite pro Position belastbar. Das Feld Gewinn/Verlust % zeigt dir dann, wo aus 1.000,00 € Einsatz 1.080,00 € geworden sind und wo nur noch 910,00 € übrig bleiben.

Für die nächste Planung passt dazu ein Rechner für Sparraten, der zeigt, wie sich 1.000,00 € Einsatz über regelmäßige Beiträge weiterentwickeln.